Unterlagen-Checkliste

Schritt 1 — Bitte auswählen

Wie ist der Hauptverdiener in deinem Haushalt beschäftigt?
Oft ist die Frau angestellt, der Mann selbstständig — oder umgekehrt.
Bitte wähle den Status der Person mit dem höheren Einkommen.

Teil A — Für alle Pflicht

Immer erforderlich

Ausweiskopie / Aufenthaltsdokument aller Darlehensnehmer Personalausweis oder Reisepass — bei Nicht-EU-Bürgern: Niederlassungserlaubnis, Aufenthaltserlaubnis, Blue Card o. Ä.

Eigene Unterlagen

Einkommensteuerbescheide der letzten 2 Jahre (alle Seiten) Falls der aktuelle Bescheid noch aussteht: Dezember-Gehaltsabrechnung oder Lohnsteuerkarte

Finanzamt

Eigenkapitalnachweis Aktueller Konto- oder Depotauszug — zeigt, was du einbringst

Bank / Depot

Nachweis über laufende Kredite oder Verbindlichkeiten Aktueller Kontoauszug, Kreditvertrag — falls vorhanden

Bank

Nachweis über Miet- oder Kapitaleinkünfte Kontoauszug mit aktuellem Mieteingang — nur falls vorhanden

Bank

Teil B — Je nach Beschäftigung des Hauptverdieners

Nur dein Abschnitt

Angestellt oder Beamter

Lohn-/Gehaltsabrechnungen der letzten 3 Monate

Arbeitgeber

Arbeitsvertrag Nur bei neuer Stelle, Befristung oder Probezeit erforderlich

Arbeitgeber

Bei Beamten: letzte Bezügemitteilung Statt Gehaltsabrechnung — zeigt das aktuelle Beamtengehalt

Arbeitgeber / Behörde

Selbstständig — bilanzierungspflichtig (GmbH, UG, OHG etc.)

Bilanzen der letzten 2 Jahre Falls aktuelle Bilanz noch aussteht: BWA per Dezember reicht

Steuerberater

Aktuelle BWA inkl. Summensaldenliste Vom Steuerberater unterschrieben — Summensaldenliste zwingend beifügen

Steuerberater

Gesellschaftsvertrag / Handelsregisterauszug Nachweis der Unternehmensstruktur und Beteiligung

Notar / Handelsregister

Selbstständig — nicht bilanzierend (Freiberufler, Einzelunternehmer)

Einnahmen-Überschuss-Rechnungen (EÜR) der letzten 2 Jahre Unterschrieben — falls aktuelles Jahr noch aussteht: Umsatzzahlen per Dezember

Steuerberater

Aktuelle Umsatzzahlen (unterschrieben) Vom Steuerberater bestätigt

Steuerberater

Aktuelle BWA inkl. Summensaldenliste Vom Steuerberater unterschrieben — Summensaldenliste zwingend beifügen

Steuerberater

Teil C — Objektunterlagen

Sobald du ein Objekt hast

Immer erforderlich

Aktueller Grundbuchauszug (unbeglaubigt) Nicht älter als 3 Monate — alle Abteilungen

Grundbuchamt / Notar

Grundriss / Bauzeichnung (bemaßt) Mit Maßangaben — bemaßter Grundriss aller Etagen

Makler / Verkäufer / Architekt

Wohnflächenberechnung & Baubeschreibung Auch Ansicht, Schnitt oder Lichtbilder von innen

Makler / Architekt / Bauträger

Kaufvertrag oder Kaufvertragsentwurf

Verkäufer / Notar

Aktuelle Fotos der Immobilie Vorder- und Rückseite, Original oder Farbkopie

Makler / Verkäufer

Nur wenn zutreffend

Teilungserklärung inkl. aller Nachträge und Urkunden Nur bei Eigentumswohnungen — alle Nachträge und im Grundbuch verzeichneten Urkunden müssen vollständig vorliegen

Verkäufer / Hausverwaltung / Notar

Aufteilungsplan Nur bei Eigentumswohnungen — zeigt die genaue Lage und Nummerierung der Einheit im Gebäude (gehört zur Teilungserklärung)

Verkäufer / Hausverwaltung / Notar

Erbbaurechtsvertrag Nur bei Erbbaurecht

Verkäufer / Eigentümer

Aufstellung aller geplanten Modernisierungsmaßnahmen + Kostenvoranschläge Nur falls Renovierung geplant oder bereits erfolgt — detaillierte Beschreibung der Vorhaben mit Kostenaufstellung

Makler / Architekt / Handwerker

Aufstellung geplanter Eigenleistungen Nur falls du selbst mit anpackst (Eigenleistung senkt den Kreditbedarf)

Eigene Unterlagen